Как построена работа
по личной финансовой стратегии?
по личной финансовой стратегии?
На первом шаге мы создаем фундамент и стратегию «на бумаге», которая объединяет все ваши цели и ресурсы.
Что делаем?
1. Финансовый аудит: собираем полную картину личных финансов: доходы
и расходы, активы, пассивы, инвестиции, страховые продукты, пенсионные накопления.
2. Определение целей: четко формулируем финансовые цели (выход на пассивный доход, образование детей, крупные покупки) с суммой, сроком и валютой.
3. Расчет целевого капитала: считаем, сколько денег нужно накопить в рамках каждой цели с учетом срока и инфляции.
4. Анализ рисков и проект финансовой защиты: выявляем и закрываем «узкие места»: что грозит плану при потере работы, болезни и других «черных лебедях».
5. Оценка достижимости целей и проект финансовой стратегии.
Создаем стратегию, которая показывает:
и расходы, активы, пассивы, инвестиции, страховые продукты, пенсионные накопления.
2. Определение целей: четко формулируем финансовые цели (выход на пассивный доход, образование детей, крупные покупки) с суммой, сроком и валютой.
3. Расчет целевого капитала: считаем, сколько денег нужно накопить в рамках каждой цели с учетом срока и инфляции.
4. Анализ рисков и проект финансовой защиты: выявляем и закрываем «узкие места»: что грозит плану при потере работы, болезни и других «черных лебедях».
5. Оценка достижимости целей и проект финансовой стратегии.
Создаем стратегию, которая показывает:
- сколько нужно откладывать ежемесячно/ежегодно?
- какую доходность необходимо получать?
- какой риск вы готовы на себя взять?
- как распределить средства между корзинами: подушка безопасности, финансовые цели, финансовая защита?
результат
Вы получаете стратегию, которая отвечает на вопрос «Что делать?» и превращает хаотичные желания в измеримый финансовый результат.
Финансовые выгоды:
- сокращение неэффективных расходов: кредиты и страховки по завышенным ставкам и тарифам, навязанные финансовые услуги и подписки и т.д.
- сохранность капитала за счет страховой защиты от выявленных рисков.
- повышение доходности вложений за счет грамотной диверсификации.
На втором шаге мы приводим стратегию в действие и следим, чтобы вы не сбились с курса.
Что делаем?
1. Подбор и оформление инструментов:
2. Регулярный мониторинг (раз в квартал/полгода):
3. Ребалансировка портфеля: если из-за рыночных движений структура портфеля нарушилась, приводим её обратно в соответствие со стратегией.
4. Контроль финансовой дисциплины: напоминаем, поддерживаем, не даем принимать эмоциональные решения под влиянием информационного шума.
- помогаем открыть счета у надежных брокеров/управляющих компаний.
- формируем начальную структуру инвестиционного портфеля в соответствии с вашими финансовыми целями.
- помогаем оптимизировать налоги от инвестиционных доходов.
- помогаем подобрать и оформить необходимые страховые продукты: жизнь, здоровье, имущество, ответственность.
- помогаем подобрать инструменты защиты и передачи личного капитала: страховые продукты, семейные фонды, ЗПИФы, завещания, брачные и наследственные договора.
2. Регулярный мониторинг (раз в квартал/полгода):
- сверяем фактические доходы/расходы и активы/пассивы с плановыми.
- анализируем результативность портфеля и соответствие его целевой структуре.
3. Ребалансировка портфеля: если из-за рыночных движений структура портфеля нарушилась, приводим её обратно в соответствие со стратегией.
4. Контроль финансовой дисциплины: напоминаем, поддерживаем, не даем принимать эмоциональные решения под влиянием информационного шума.
результат
Вы получаете действующую финансовую систему вместо плана на бумаге. Вы тратите минимум времени на рутину.
Финансовые выгоды:
- оптимизация налогов от инвестиционных доходов и возврат налоговых вычетов за период инвестирования.
- сохранность капитала за счет защиты от эмоциональных решений, контроля финансовой дисциплины и управления рисками.
- повышение доходности вложений за счет грамотного подбора инструментов и своевременной балансировки портфеля.
- экономия на комиссиях брокеров, управляющих компаний, юристов и т.д.
Стратегия — не догма. Мы меняем ее вместе с изменениями в вашей жизни и защищаем от рисков.
Что делаем?
1. Ежегодный пересмотр личной финансовой стратегии:
2. Оперативная адаптация к изменениям: консультируем и корректируем действия при любом значимом жизненном или рыночном событии.
3. Налоговое консультирование:
4. Подбор и координация работы смежных экспертов. Привлекаем и координируем работу смежных экспертов: инвестиции в отдельные классы активов, налоги, кредиты, страхование, сделки с недвижимостью, ВНЖ, иностранные счета, личные фонды, ЗПИФ, наследство.
- вместе пересматриваем цели, сроки, суммы.
- вносим изменения в стратегию при смене работы, рождении ребенка, свадьбе, получении наследства и других значимых событиях в жизни.
2. Оперативная адаптация к изменениям: консультируем и корректируем действия при любом значимом жизненном или рыночном событии.
3. Налоговое консультирование:
- анализируем налоговые последствия покупки и продажи активов, получения доходов от бизнеса, иностранных инвестиций.
- помогаем в заявлении налоговых вычетов (инвестиции, обучение, лечение).
4. Подбор и координация работы смежных экспертов. Привлекаем и координируем работу смежных экспертов: инвестиции в отдельные классы активов, налоги, кредиты, страхование, сделки с недвижимостью, ВНЖ, иностранные счета, личные фонды, ЗПИФ, наследство.
результат
Вы получаете уверенность и устойчивость. Ваш финансовый план «живой» и всегда актуален. При любом повороте жизни вы знаете, как это повлияет на ваши цели и что делать дальше. Ваши интересы защищены комплексно.
Финансовые выгоды:
- достижение финансовых целей в обозначенные сроки.
- экономия на налогах при сделках по продаже активов.
- снижение рисков «попасть на деньги» за счет работы только с проверенными экспертами.
- сохранение и адресная передача личных активов.
- сохранность и рост капитала за счет синергии и комплексного взгляда на ваши финансы.
Формат оказания услуги
Стратегическая сессия на старте
2-3 часа
полное погружение, финансовый аудит, постановка целей, разработка стратегии.
Регулярные обзоры
раз в квартал, 1-2 часа
подробный разбор выполнения плана, анализ изменений на рынке и в жизни, ребалансировка портфеля, принятие решений на следующий квартал.
Ежегодный обзор
2-3 часа
ежегодный пересмотр всей стратегии, актуализация долгосрочных целей, планирование на год вперёд.
Оперативная поддержка в чате
в рабочие часы
консультации по возникшим вопросам, помощь в оформлении финансовых продуктов и совершении инвестиций.
Письменные рекомендации
по запросу
для реализации целей клиента.
доступ к программе «Личная финансовая стратегия» на период действия договора.
Бонус
Стоимость услуг: от 150 тыс. руб./год
Точная стоимость зависит от размера вашего капитала и специфики активов.
14 обучающих модулей в записи
презентационные материалы к каждому модулю по изучению обучающего контента
Бонус для клиентов:
доступ к авторской программе
доступ к авторской программе
Моя авторская программа нацелена на освоение комплексного навыка управления личными финансами, охватывающего все финансовые аспекты жизни современного человека.
Содержит пошаговые рекомендации по разработке личной финансовой стратегии с акцентом на создание, защиту и передачу личного капитала.
Основана на моем личном 10-летнем опыте управления личными финансами.
Содержит пошаговые рекомендации по разработке личной финансовой стратегии с акцентом на создание, защиту и передачу личного капитала.
Основана на моем личном 10-летнем опыте управления личными финансами.
отзывы
