ЛИЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ СТРАТЕГИЯ: Как выйти на новый финансовый уровень?

+7(921)-900-54-02

Как проходит

Стоимость

Об авторе

Результаты

Модули программы

Задать вопрос:

ПРИНЯТЬ УЧАСТИЕ

Даже в нестабильной экономической ситуации
Без сложных терминов и определений
Без значительных затрат времени
Из любой стартовой точки

Получите проверенные инструменты и технологии, которые помогают мне и моим клиентам создавать и приумножать капитал на десятки и сотни миллионов

Как выйти на новый финансовый уровень?

Консалтинговая программа

ЛИЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ
СТРАТЕГИЯ:

— эксперта по управлению личными финансами и инвестициями

АВТОРСКАЯ ПРОГРАММА ДАНИИЛА КОЗЛОВА

из каких шагов состоит программа
«личная финансовая стратегия»

Оцифровываем свои личные финансы: доходы, расходы, активы, пассивы.

Оцениваем денежный поток— стартовую точку для построения стратегии.

Формируем личные фонды: безопасности, целевой, инвестиционный и погашения долгов и др.

Формируем новые финансовые привычки — начинаем наполнять фонды.

Внедряем «быстрые победы»: разумная экономия, оптимизация долговой нагрузки.

Проводим личное финансовое планирование — формируем бюджет на следующие 1−12 мес.

строим прочный финансовый фундамент

Контроль и ясность в управлении личными финансами, понимание своей стартовой точки, вы начинаете уверенно смотреть в будущее!

результат:

Ставим цели: как хотим жить, что хотим делать, каких финансовых результатов хотим достичь, оцифровываем сколько стоят наши цели.

Оцифровываем все ресурсы, необходимые для достижения целей (деньги, компетенции, ресурсы).

Декомпозируем цели и проводим планирование мероприятий.

Внедряем инструменты личной эффективности для достижения целей и формируем новые привычки.

СОЗДАЕМ ДИЗАЙН ВЫДАЮЩЕЙ ЖИЗНИ И СТАВИМ ЦЕЛИ

Сформулированы долгосрочные финансовые цели, сформировано понимание, сколько денег, ресурсов и какие компетенции вам понадобятся, составлен план для их достижения.

результат:

Формируем стратегии повышения дохода, чтобы обеспечить рост текущего денежного потока.

Формируем стратегии накоплений и финансовой защиты, чтобы обрести устойчивость к непредвиденным ситуациям и постоянно меняющимся внешним факторам.

Оцениваем ваш финансовый потенциал — отправную точку для создания и роста капитала за счет инвестиций.

Формируем план роста капитала и создаем инвестиционную стратегию, формируем портфель из разных классов активов, прописываем индивидуальный пошаговый план по инвестициям, чтобы достичь поставленных целей.

Формируем стратегию оптимизации налогов, чтобы снизить налоговую нагрузку на получаемые доходы и прирост вашего капитала.

Формируем план по внедрению личной финансовой стратегии в жизнь и механизмы контроля реализации стратегии, начинаем внедрять.

ВЫХОДИМ НА НОВЫЙ ФИНАНСОВЫЙ УРОВЕНЬ

Разработана комплексная личная финансовая стратегия: составлен четкий план действий финансовой защите, накоплениям, увеличению доходов, инвестициям. Сделаны первые шаги по реализации стратегии. Вы уверенно двигаетесь к жизни, которую всегда хотели вести и к достижению поставленных целей!

результат:

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ

автор программы
«личная финансова стратегия»

Бизнес-консультант с 15 летним стажем в PwC, Deloitte
и Газпром нефти

В 2022 г. «вышел из найма» и основал DRim Invest — компанию по финансовому консультированию

Финансовый консультант, 7 уровень квалификации

Инвестор: создал свою первую финансовую стратегию
в 2017 году, которая помогла мне качественно изменить жизнь и создать капитал 1 млн USD

Магистр экономики Высшей школы экономики

Инженер-механик: проектировал уникальные комплексы
по уничтожению химического оружия

эксперт по управлению личными финансами и инвестициями

ДАНИИЛ КОЗЛОВ

В ЧЕМ УНИКАЛЬНОСТЬ ПРОГРАММЫ
«ЛИЧНАЯ ФИНАНСОВАЯ СТРАТЕГИЯ»?

Я сам прошел этот путь и проверил все на себе, поэтому точно знаю, что метод, который лежит в основе программы, работает!

Мы за осознанное отношение к деньгам, умение анализировать и принимать финансовые решения с минимальными рисками. Личная финансовая стратегия работает в любые времена, если мы разбираемся в азах экономики и действуем логично.

Осознанное управление деньгами:

Программа — это концентрат только самых необходимых знаний и инструментов, чтобы не перегружать вас лишней информацией. Только то что действительно нужно для личной финансовой системы. Мы ценим ваше время.

Экономия вашего времени:

Простота и практичность:

Создаем легкую и интуитивно понятную систему управления личными финансами, которая поможет вам увеличить капитал. Нет необходимости быть экспертом в экономике — мы всё объясним простым и доступным языком.

Стратегия — это то что делать, а еще более важно что не делать:

Мы покажем, какие стратегии реально работают, а какие «псевдо» стратегии, лучше обходить стороной. Даже если они «на слуху», но на практике могут принести убытки.

Система управления личными финансами, а не просто план:

Вы создадите комплексную личную финансовую стратегию, которая будет учитывать все элементы системы управления личными финансами и будет выполнимой т.к. в ней будет учтена ваша уникальная ситуация.

Вы формируете навыки грамотного управления финансами и получаете персональные рекомендации, которые последовательно внедряете в вашу жизнь, повторяете и закрепляете до автоматизма. Эти навыки останутся с вами на всю жизнь.

Не просто обучение, а индивидуальный консалтинг:

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ

модули программы
«личная финансовая стратегия»

Появилось понимание, как выстроить жизненную стратегию для приумножения богатства, сформулированы гипотезы для роста доходов и капитала за счет компетенций и ресурсов.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 1.
ФОРМУЛА БОГАТСТВА

Что такое богатство, счастье и свобода? Как они связаны с личными финансами?
Формула капитала: капитал = деньги x компетенции x ресурсы
Сценарии жизни богатого и бедного человека. Как не ошибиться с выбором сценария?
Стратегии создания капитала с точки зрения денег, компетенций и ресурсов.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >20 000 руб.

Провели аудит своих финансовых привычек, избавились минимум от одной, которая тормозит ваш рост в деньгах, начали внедрять полезные привычки для укрепления вашей финансовую дисциплины.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 2.
Финансовые привычки

Что такое личная финансовая стратегия и из каких элементов она состоит?
Вредные и полезные финансовые привычки.
Как внедрить полезные финансовые привычки и отказаться от вредных раз и навсегда? Механизм «Я», «Семья», «Социум»

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >20 000 руб.

Результат Личные финансы взяты под контроль — настроен учет, сформированы фонды, четкое видение своей отправной точки и выбрана стратегия по выходу на новый финансовый уровень, запущен ритуал регулярных сбережений.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 3.
личная бухгалтерия

Ведение личных финансов — одна из базовых функций семьи как «предприятия».
Формула распределения денег и создание личных фондов семьи.
Полный контроль над личными финансами (доходы, расходы, активы, пассивы).
Куда утекают ваши деньги и как настроить учет всего за 1 час в месяц?
Разные взгляды на активы и пассивы, или почему некоторые активы на самом деле пассивы?
Денежный поток — отправная точка к финансовому планированию (положительный, нулевой, отрицательный).
Выбор финансовой стратегии, исходя из денежного потока.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >30 000 руб.

Сформирован бюджет доходов и расходов на месяц и до конца года с учетом принципов разумной экономии и фокусировки на доходах, составлен план оптимизации долгов, запущены мероприятия по его реализации.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 4.
личное финансовое планирование

Что нужно учитывать при финансовом планировании (сферы жизни, горизонты, объекты)
Как планировать личный бюджет: доходы, расходы, денежный поток.
Принцип фокусировки на доходах или почему тотальная экономия — путь к бедности.
Принципы разумной экономии: деньги, время, ресурсы. Как оптимизировать расходы.
Планирование оптимизации долгов и кредитов. Как снизить долговую нагрузку.
Календарь мероприятий по личному финансовому планированию семьи.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >30 000 руб.

Сформировано Видение жизни и прописаны цели на разных временных горизонтах (1, 3, 10+ лет), оцифрованы цели и ресурсы для их достижения, запланировано достижение 1−3 целей по технике «1 год за 12 недель». Есть четкое понимание чего я хочу, зачем и как этого достичь.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 5.
СТРАТЕГИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ ЖИЗНИ

Почему без долгосрочного планирования вы не управляете своей жизнью?
Этапы стратегического планирования и постановки целей.
Понимание потребностей и 3 типа целей (животное, машина, человек).
Формирование Видения — моя идеальная жизнь на горизонте 1, 3, 10, 20, 30…100 лет. Техники «Дизайн жизни», «108 целей».
Оцифровка целей и ресурсов для их достижения: деньги, компетенции, ресурсы, риски и пути их снижения.
Алгоритм достижения целей. Техника «1 год за 12 недель».

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >25 000 руб.

Определены ключевые действия для достижения поставленных целей, начато внедрение новых инструментов личной эффективности и укрепления самодисциплины.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 6.
личная эффективность

Два компонента личной эффективности: что делать и как делать.
Ключевые действия и «возня». Принцип фокусировки на ключевых действиях.
Структурированное мышление: пошаговый алгоритм, как сфокусироваться на ключевых действиях и отбросить все лишнее.
Как повысить личную эффективность через управление состоянием (mindfulness практики).
Как повысить личную эффективность через практики тайм-менеджмента.
Как избавиться от синдрома упущенной выгоды (FOMO).
Почему цели поставлены, действия определены, план и расписание написаны, а действия по достижению цели не выполняются? Как укреплять самодисциплину.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >25 000 руб.

Научились анализировать базовые показатели макроэкономики для эффективного управления личными финансами. Поняли, как действовать для сохранения и приумножения капитала с учетом изменения экономической ситуации.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 7.
ПОЛЕЗНАЯ ЭКОНОМИКА — ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ КАЖДОМУ

Как управлять личными финансами в условиях VUCA/BANI мира.
Кто и как управляет макроэкономикой и как это влияет на ваши личные финансы:
— Циклы и тренды в экономике
— Валовый внутренний продукт
— Инфляция
— Реальные и номинальные доходы
— Ключевая ставка
— Курс валюты
Стратегии сохранения и преумножения капитала с учетом изменения экономической ситуации.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >30 000 руб.

Создана комплексная стратегия финансовой защиты для вашей семьи. Построены стратегии накоплений на крупные покупки, будущее детей и пенсию от пассивного дохода. Спланированы целевые расходы и построена стратегия накоплений на текущие цели.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 8.
СТРАТЕГИИ НАКОПЛЕНИЙ И ФИНАНСОВОЙ ЗАЩИТЫ

Что такое накопления и почему у меня не получается копить?
Какие цели накоплений бывают и почему их важно учитывать?
Базовое правило финансовой стабильности: ликвидность, страхование жизни, инвестиции.
Подушка финансовой безопасности.
Накопительное и инвестиционное страхование жизни. «Английский» метод инвестирования.
Стратегии накоплений на долгосрочные цели и эффект сложного процента.
Как накопить на крупные покупки.
Как накопить на будущее детей и обеспечить их хорошим стартом.
Как создать пенсию от пассивного дохода и обеспечить себе комфортное будущее.
Стратегии накоплений на текущие цели.

Создана карта ценности/личных доходов, прописаны гипотезы по увеличению активного и пассивного дохода, сформированы планы действий для реализации гипотез.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 9.
СТРАТЕГИИ повышения доходов

Алгоритм повышения личных доходов.
Построение карты ценности/личных доходов.
Источники получения доходов.
Активный и пассивный доход.
Стратегии создания активного дохода: найм, предпринимательство, бизнес.
Стратегии создания пассивного дохода: инвестиционный, имущественный, экспертный, маркетинговый, предпринимательский

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >30 000 руб.

Рассчитан финансовый потенциал каждой цели, сформированы структуры инвестиционных портфелей под каждую финансовую цель с учетом риск-профиля, срока цели, допустимого риска.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 10.
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ СТРАТЕГИИ

Инвестиции или спекуляции: в чем разница?
В какие классы активов можно вкладывать деньги?
Важные качества активов: риск, доходность, ликвидность.
Что такое риск-профиль? Связь риск-профиля с финансовой целью, доходностью, допустимым риском и сроками инвестирования.
Инвестиционный портфель: распределение активов по классам, корреляция и диверсификация портфеля, примеры инвест. портфелей.
Инвестиционная стратегия: по сроку инвестирования (краткосрочная, среднесрочная, долгосрочная, активности инвестора (активный, пассивный) и типу управления (самостоятельное, доверительное).
Пассивный инвестор и финансовые советники.
Пошаговый алгоритм формирования инвестиционной стратегии для достижения личных финансовых целей.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >40 000 руб.

Составлены инвестиционные стратегии для достижения финансовых целей: инвестиционный портфель из разных классов активов с учетом рисков и потенциальной доходности, построена стратегия ребалансировки имеющихся активов.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 11.
СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В РАЗНЫЕ КЛАССЫ АКТИВОВ

Как собрать инвестиционный портфель под финансовую цель?
Подходы к анализу и выбору инвестиционных инструментов.
Стратегии инвестирования в разные классы активов: деньги, акции, облигации, ПИФы, драгоценные металлы, недвижимость, криптовалюты.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >30 000 руб.

Поняли, какие стратегии высокодоходных инвестиций в недвижимость есть, как избежать ошибок при выборе объекта. Научились отбирать объекты недвижимости для инвестиций.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 12.
СТРАТЕГИИ ВЫСОКОДОХОДНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ В НЕДВИЖИМОСТЬ

Как избежать ошибок в выборе объекта недвижимости, оценить потенциальные риски и минимизировать их при покупке.
Оценка экономической ситуации и ее влияние на рынок недвижимости.
Стратегии высокодоходных инвестиций в жилую недвижимость.
Критерии выбора объектов для высокодоходных инвестиций.
Перспективные локации в 2025 году.
Примеры успешных инвестиций в недвижимость.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >30 000 руб.

Проведена оптимизация налогов для снижения налоговой нагрузки согласно вашей инвестиционной стратегии, учтены все возможные вычеты и льготы, спланированы мероприятия по сокращению налогов.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 13.
СТРАТЕГИИ НАЛОГОВОЙ ОПТИМИЗАЦИИ

Налоговый контекст и философия налогов. Почему владельцы бизнеса и активов платят меньше налогов?
Разница подходов к уплате и оптимизации налогов в зависимости от источника доходов: найм, предпринимательство/фриланс, бизнес, инвестиции.
Какие есть возможности снизить налоги при инвестициях в разные классы активов?
Страхование жизни как инструмент оптимизации налогов и защиты капитала.
Личный фонд как инструмент комплексной оптимизации налогов и защиты активов.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >25 000 руб.

Прописаны четкие действия и сроки по реализации личной финансовой стратегии, составлено расписание ключевых мероприятий ЛФС на ближайший год, сделаны первые шаги и получены первый результаты по созданию/приумножению капитала.

РЕЗУЛЬТАТ:

Модуль 14.
ПЛАН РЕАЛИЗАЦИИ СТРАТЕГИИ

Что такое финансовая свобода?
Уровни финансовой свободы: финансовая яма, финансовая нестабильность, финансовая безопасность, финансовая свобода.
Как перейти на следующий финансовый уровень в зависимости от моей стартовой точки?
Операционный ритм личной финансовой стратегии. Годовой календарь ключевых мероприятий.
Как часто пересматривать ЛФС?
Инструменты в помощь инвестору: журнал сделок, календарь инвестора.

ЦЕННОСТЬ МОДУЛЯ: >30 000 руб.

ПОЛНОСТЬЮ ГОТОВЫЙ ШАБЛОН ДЛЯ ПОСТРОЕНИЯ ЛИЧНОЙ ФИНАНСОВОЙ СТРАТЕГИИ

— вам ничего не нужно придумывать, все уже сделано за вас, просто берите и адаптируйте под свою стратегию!

«Бюджет доходов и расходов»
«Бюджет расходов (по статьям)»
«Активы и Пассивы»
«План оптимизации долгов»
«Цели»
«Расчёт финансового потенциала»

«План роста капитала»
«Инвестиционная стратегия»
«Ребалансировка активов»
«Налоги»
«План реализации стратегии»

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ БОНУСЫ по программе

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ

Как проходит программа
«личная финансовая стратегия»

8 обучающих модулей в записи
Практические задания для реального освоения инвестиционного инструмента — облигаций
Доп. материалы к модулям в виде презентаций — при необходимости всегда сможете обратиться к конспекту
Формат онлайн — подключайтесь из любой точки мира!
Обратная связь лично от Даниила Козлова
Общий доступ к обучающим модулям на 3 мес